Just achte frühzeitig auf Indikatoren, damit you your Forderungsrisiko minimierst. Sammle systematisch Zahlungshistorie, offene Posten, vereinbarte Zahlungsziele und frühere Mahnungen. Nutze kleine Checklisten, damit you auffällige Muster sofort erkennst.
Bewerte Liquidität und Verhalten: Ein häufiger Verzug, starke Schwankungen in der Liquidität oder widersprüchliche Auskünfte sind rote Flaggen. Prüfe, ob Kund:innen regelmäßig Teilzahlungen leisten oder Zahlungen komplett ausfallen. Diese Signale sind stärker als einmalige Verzögerungen.
Nutze Bonitätsauskünfte und Scoring-Tools: Fordere bei größeren Risiken eine Bonitätsprüfung bei Auskunfteien an. Kombiniere öffentlich verfügbare Daten, Wirtschaftsauskunft und internes Zahlungsverhalten. Ein gutes Scoring hilft you, Risiken vergleichbar zu machen und Kreditlimits zu setzen.
Vertragsgestaltung und Sicherheiten: Vereinbare klare Zahlungsziele, Skonti und Mahnfristen. Fordere bei Bedarf Sicherheiten, Bürgschaften oder Vorauszahlungen. Eine saubere Dokumentation erleichtert spätere Schritte und schützt your Forderungen.
Mahn- und Forderungsmanagement: Implementiere gestaffelte Mahnungen, automatische Erinnerungen und Eskalationsstufen bis zum Inkasso. Reagiere früh und dokumentiere alle Kontakte. Schnelles Handeln erhöht die Chance auf vollständige Begleichung.
Risikominimierung im Alltag: Pflege ein aktuelles Debitoren-Reporting, setze Bonitätsprüfungen bei Neukunden und regelmäßige Reviews bei Bestandskunden. Nutze Referenzen, Brancheninfos und kleinere Testlieferungen, bevor you große Liefermengen freigibst.
Praktische Checkliste für you: 1) Zahlungshistorie prüfen, 2) auffällige Indikatoren markieren, 3) Bonitätsauskunft einholen, 4) Vertragskonditionen anpassen, 5) Mahnprozess starten, 6) Eskalation planen. Mit konsequenter Anwendung dieser Schritte erkennst you drohende Zahlungsausfälle deutlich früher und schützt your Liquidität.